衡水银行：织密反诈“防控网” 守护百姓“钱袋子”

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近期，衡水银行协助公安机关破获了一起网络赌博案，衡水市枣强县公安局对衡水银行反洗钱中心工作人员在可疑案例甄别分析过程中保持高度警觉，尽职尽责的行为予以通报表扬。

今年4月份，衡水银行运营管理部反洗钱中心在进行日常账户风险监测分析时，发现孙某账户与涉诈账户张某存在多笔交易，交易对象涉及多个地区，近期交易时间分散，多为夜间及凌晨，与其登记职业务农情况不符，且交易中高频次出现888、520等特殊数值资金。工作人员立即对可疑情况多方查证，及时固定证据，并上报枣强县公安局。经公安局侦查发现，孙某从事网络赌博，并为境外网络赌博组织者拉赌客获取提成，其行为涉嫌开设赌场罪，目前已被采取强制措施。

衡水银行副行长田振宇做典型发言

这个案例，是衡水银行以高度社会责任感和专业严谨工作作风开展反诈工作的积极贡献之一。在5月26日全市打击、整治“两卡”违法犯罪专项行动总结会上，衡水银行副行长田振宇做典型发言时表示，一直以来，衡水银行践行“金融为民”理念，切实增强担当意识，把打击治理电信网络诈骗工作作为“一把手”工程。针对电信网络诈骗是以银行账户为载体，以电子银行交易渠道为资金流转途径的特征，衡水银行加强账户开户管理，做到源头阻断；设置电子银行交易渠道交易限额，降低资金流转便捷性，做到流转途径阻断；加大存量账户资金交易监测力度，甄别异常交易行为，及时发现可疑线索，对涉案账户采取管控措施，控制受骗资金流出。通过三项管理措施，在银行形成了打击电信网络诈骗的高压态势。今年以来，衡水银行控制涉案资金500万元左右，并协助公安机关查获多名犯罪嫌疑人。

衡水银行副行长田振宇做典型发言

田振宇表示，今后衡水银行将继续秉承“做有温度的银行，衡水人民自己的银行”的企业使命，不断发挥金融卫士的积极作用，深入落实反诈工作相关举措，持续构建电信诈骗防范体系。强化客户准入要求，加强电子银行交易渠道限额管控，加大可疑交易排查力度，密切与公安机关协作配合，严防严治涉诈账户，深入开展“断卡”行动。同时加强反诈宣传，提升社会公众防范意识和防范能力，织密金融反诈“防控网”，以实际行动守护好百姓“钱袋子”。

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